Identitätsprüfungspflicht

Die Identitätsprüfungspflicht betrifft vor allem Banken und Finanzinstitute in Deutschland. Diese Unternehmen müssen die Identität eines Kunden überprüfen, bevor sie einen Auftrag übernehmen. Dies betrifft Aufträge, wie die Eröffnung eines Kontos oder das Ordern von Wertpapieren. Die relevanten Gesetze findet man im Kreditwesengesetz (KWG) und dem Geldwäschegesetz (GWG).

Eine Folge der Identitätsprüfungspflicht ist die Tatsache, dass es in Deutschland keine anonymen Konten gibt. Die Prüfung wird anhand der Vorlage eines Personalausweises oder eines anderen amtlichen Dokumentes vorgenommen. Auch Direktbanken und Onlinebroker müssen diese Prüfung vornehmen. Meist wird hierbei vom postalischen Identifizierungsverfahren (PostIdent) Gebrauch gemacht. Die Kunden lassen sich in einer Filiale der Post oder bei einer Behörde ihre Identität bestätigen.